Как избежать проблем с обналичкой?

Государство всегда пристально следило за бизнесом, особенно за некоторыми его аспектами.

В погоне за выявлением теневых схем и мошенничества, очень часто страдают операции по обналичиванию средств компаний.

Именно для обнаружения подобных вещей были введены более 100 критериев «сомнительных операций», на основании которых банк имеет право их блокировать или даже замораживать счета.

Данный список был введён еще в 2012 году и никак не корректировался до сих пор. Однако, Центральный банк решил внести некие поправки, которые позволят ужесточить нормативы.

Предлагается внести следующие коррективы в критерии:

• из перечня убираются сложные расчёты по нестандартным схемам;
• из перечня убираются сомнительные операции с высокой комиссией;
• банкам будет дана возможность отказывать в исполнении операции при подозрении на незаконную операцию и отмыв денег;
• в перечень добавляются регулярные операции по снятию физлицами средств, поступивших от ИП или юридических лиц;
• к «сомнительной операции» теперь будут относить дистанционные операции, совершаемые с одного устройства или группы ip-адресов по счетам разных компаний, которые зарегистрированы в разных странах или принадлежат разным собственникам;
• добавить в перечень различные операции, совершаемые с виртуальными активами;
• добавить в перечень следующий критерий: если клиент отказывается от разовой операции или даже просит закрыть свой счёт  и выдать ему деньги после появления вопросов или претензий со стороны банка.

Итак, что это всё значит?

Очевидно, ещё большее ужесточение контроля за всеми финансовыми операциями и ещё больше полномочия банков относительно ваших денег.

Теперь нужно быть вдвойне более внимательным, стараясь не давать представителям самых разных структур ни малейшего повода для беспокойств.

Перед совершением подобных операций теперь следует проконсультироваться со специалистами, юристами или представителями банков для официальных комментариев, иначе грядут трудности и штрафы.