com.dir@kadis.pro
Пн-Пт: с 9:00 до 18:00
8 800 302 15 19

Как открыть счёт в новом банке и избежать неприятностей?

17 апреля 2020 г.
Сложность статьи:Лёгкая

По разным причинам организация может принять решение открыть счёт в новом банке.

Это могут быть более выгодные условия, меньшая комиссия за обслуживание и так далее.

Если при этом счёт в предыдущим банке потеряет свою актуальность – его необходимо закрыть.

Сделать это нужно правильно, чтобы не нарваться на блокировку счёта в новом банке.

Почему такое может произойти?

Связано это, в первую очередь, с выявлением мошенничества и незаконных финансовых схем.

Открытие счёта в новом банке

Попробуем разобраться на конкретном примере. Допустим, вы прельстились выгодными условиями другого банка, а старый принёс несколько неприятных ситуаций.

Заполняете нужные бумаги, открываете счёт, меняете на сайте все свои реквизиты и сообщаете эту радостную новость всем своим деловым партнёрам.

Как экономный и умный руководитель, вы отправляетесь в старый банк, чтобы закрыть утративший свою актуальность счёт. На нём оказываются небольшие средства, и вы удобства ради сразу переводите их при закрытии на счёт в новом банке.

И всё в этой истории прекрасно ладится и сходится, но через два дня ваш новый счёт в банке блокируют и сообщают, что вами заинтересовалась служба финансового мониторинга, а может быть уже даже налоговая. В чём была ошибка?

Для банка такие действия являются подозрительными, потому что во время финансовых афер чаще всего происходит именно так. Старый счёт мошеннической фирмы закрывается, переводя все «отмытые» деньги на счёт в новом банке.

Естественно, у алгоритмов банка и его сотрудников загорается красная лампочка, и они дружно начинают вами интересоваться.

Зачем это нужно старому банку?

Таким образом старый банк:

  • избавляется от ненадёжного клиента, который планирует провести «сомнительную» для банка операцию;
  • юридически защищает себя от всяческих последствий и претензий со стороны органов.

Естественно, блокировку счёта в новом банке можно оспорить и разрешить ситуацию, не доводя до суда, но это трата времени, ресурсов и, возможно, денег.

Открытие счёта в новом банке

Как обезопасить себя от такого рода неловкостей?

Во-первых, стоит убедиться, что вы «расстаётесь» со своим старым банком в дружеских или нейтральных отношениях. Тогда у него будет меньше поводов доставлять вам неудобства.

Во-вторых, для перевода остатка средств на новый счёт пользоваться обязательно нужно только отдельной платёжкой.

В-третьих, делать это нужно не сразу. Чтобы отвести от себя всяческие ложные подозрения о мошенничестве, новый счёт должен успеть как следует «пожить» своей жизнью (заплатить за аренду, налоги, зарплаты и так далее).

И финальное – не стоит злоупотреблять постоянными переводами средств со счёта на счёт. На это у банков, а затем у налоговой срабатывает тревога, и они начинают подозревать финансовые махинации и мошенничество.

Если у вас остались дополнительные вопросы – с радостью готовы на них ответить!

Поделитесь информацией с друзьями,
возможно, им нужна помощь в бухучёте!
Читайте еще
все статьи

Получить предложение